最新のセミナー情報

2014年7月12日(土)
15:00〜17:00

<セミナー開催終了>
現役時代に取り組む資産形成
~成功事例デモンストレーション~

【会場】うじ安心館 3Fホール

セミナー詳細

創会員の感想

資産形成成功

歯科開業医  静岡県  T様

税理士連携で理想のライフプランを構築

2006年、創業した前院長から引き継いだ2代目院長のT様。以前は税理士の不適合が原因で、問題が山積みだった医院経営も「創」の士業連携である徳山先生の適切なアドバイスで大幅に改善!高次元で最広の視野でプランニングしたサクセスストーリーを大解剖します。

DATA

・歯科開業医(2代目 就任7年目)
・44歳(29歳時に開業)
・妻、お子様3人(7歳、4歳、2歳)
・年収 2,160万円(世帯年収3,120万円)
・業績 1億4,000万円(平成23年度)
・医療法人 理事長(新医療法人)
・診療の割合 自費:保険=6:4

海外で行われる歯科医向けの最新技術セミナーに参加されたり、全国的にも有名な経営コンサルタントの石原明氏の経営セミナーに参加されるなど歯科医師として経営者として常に進化し続けているDrです。

目標とされている視点がとても高く仕事の話になると止まりません。その反面、年に数回ご家族様で海外旅行に行かれたり、医院のスタッフさんとの食事会も開かれたりと周囲の人への感謝を忘れない心優しい先生です。


改善前と改善ポイント

T様は仕事に真面目で医療以外のことには考えたいけれど時間的余裕がない状況でした。お話を伺うと次のような状況でした。

  • 医療法人のメリットやデメリット、リスクがちゃんと把握できていない。
  • 税理士に不手際が多くて悩んでいる。
  • 退職金もCFも足りないと自覚。
  • 所得補償も保険に加入しているが十分なのかどうか不安。
  • 出来れば節税もしたい。
  • 新居が完成。

まず一番の問題は医院経営者の相談相手である税理士です。「税理士自身が医業界に関して専門でなかった」「事務所内で引継ぎがされていなかった」などが原因です。①~⑤すべてにおいて税理士の不適合さがうかがえました。それを踏まえてT様の改善するべきポイントを出しました。

  • 税理士
  • 法人のいろはの理解
  • 退職金とCF額の増額
  • 節税
  • 個人・法人の保険の充実

ご提案の取り決め

改善ポイントをT様にもしっかりと把握していただき納得の方向性を導き出しました

長期平準定期保険
※1:長期平準定期保険のイメージ

  • 税理士は弊社の士業連携から紹介する。
  • 法人のメリットを活かし、個人の借り入れを法人に借り換えし個人の収支の改善。
  • 退職金は9月の決算月までは(※1)長期平準定期保険に加入し、黒字予測なら再加入。
  • CF額の増額には数ある金融商品の中でもリスクの低い不動産で構築。節税も出来る。
  • 個人・法人に分けて医療保険の加入をし手元に残るお金も考慮する。
  • 新居の完成によるライフプランの再計画と住宅ローンの繰り上げ返済計画の立案。
  • ドクターズライフ安心倶楽部「創」に入会し今後何があっても大丈夫な士業連携というバックボーンを獲得。

改善後

実際に肩の荷が下りたのか、満面の笑顔で「ありがとうございました」とおっしゃるT様。提案後のT様の状況は次の通りです。

DSC00748_r1_c1

  • 税理士は士業連携の徳山先生と顧問契約。(右写真参照)
  • CTの借り入れを法人に移すことで月々の収支が約20万円改善。
  • 退職金が65歳から推定7,000万円確保。
  • 70歳からのCF額も月々約25万円から約45万円に増額。
  • 税金も法人で損金算入できる保険の加入と不動産の損益通算により約二一〇万円の還付金が発生。法人の保険により医療保険も十分な満足レベルに。
  • 新居でのローン返済計画と合わせてライフプランを作成したことによりこれまで以上に余裕を持った生活が可能に。

その後

T様は本当に満足していただけたようで今ではさまざまなご相談を頂くようになりました。これほどまで信頼を得ることが出来、私としても最高のプランニングになりました。


院長からの一言

一番の満足は何でも相談できる人が見つかったっていうところが大きいですね。IPさん(インベストメントパートナーズ)になら仕事関係からプライベート部分までの両方の相談が出来、的確なアドバイスを頂くことが出来ます。その上、実際の商品の提案や交渉までお願いできるので忙しい私としては一括でというところがありがたいですし、心強いですね。

今後も、子供の成長や医院の発展に伴ってプランの見直しが必要になってくると思います。長いお付き合が出来て、信用できて安心できる心強いブレーンが出来たことが本当に良かったですね。

インタビューアー
担当コンシェルジュ
上領 亜代

コンサルティングを終えて

歯科医師として、また医院経営者として日々お忙しくされているDrです。T様自身のお仕事に対する考え方や熱意にはお会いするたびに勉強させていただいています。
「仕事に専念したい」「医院をより成長させたい」という先生のためにも資産形成の部分は私がしっかりとサポートしていきたいと思っています。
私も先生のように奥様・お子様に頼りにされ、仲良く家族旅行に行けるようなることが目標です!!
T様これからもよろしくお願いします!!

担当コンシェルジュ上領のプロフィールはこちらから

一覧に戻る

「創」とは
創に宿る「治療」と「予防」の概念を解説
サービス内容・料金
士業連携、会員専用サイト、会報誌など充実の内容
よくあるご質問
医師の方から良く寄せられるご質問・・・
創会員の感想
「創」サービスを活用された方の喜びの声

創サービス 無料お試し体験無料相談 お気軽にお問い合わせください。